KYC és Ellenőrzés

A Rabona-nál a személyazonosság ellenőrzése alapvető biztonsági intézkedés, amely védi Önt és más játékosainkat. A szabályozó hatóságaink megkövetelik tőlünk, hogy minden játékos személyazonosságát hitelesítsük, mielőtt kifizetéseket teljesítünk. Ez a folyamat megakadályozza a pénzmosást, a személyazonosság-lopást és biztosítja, hogy csak nagykorú személyek férjenek hozzá szerencsejáték szolgáltatásainkhoz.

Az ellenőrzési folyamat során összegyűjtött információkat kizárólag jogszabályi megfelelés és biztonsági célokra használjuk fel. A hitelesítés befejezése után teljes hozzáférést kap fiókjához és minden szolgáltatásunkhoz.

A KYC (Know Your Customer) egy szabványos iparági eljárás, amely során pénzügyi szolgáltatók, köztük az online kaszinók is, ellenőrzik ügyfeleik személyazonosságát. Ez a folyamat több lépésből áll: személyazonosság igazolása, lakcím ellenőrzése és bizonyos esetekben a vagyoni helyzet tisztázása.

A KYC szabályok betartása nem választható, hanem jogszabályi kötelezettség minden engedéllyel rendelkező szerencsejáték-szolgáltató számára. Ezek az előírások a játékosok védelmét és a pénzügyi rendszer integritását szolgálják.

A Rabona a következő helyzetekben kérheti személyazonosságának igazolását:

• Első kifizetési kérelem benyújtásakor
• Ha fiókja egyenlege meghalad egy bizonyos összeget
• Gyanús vagy szokatlan tevékenység észlelésekor
• Új fizetési módszer hozzáadásakor
• Rendszeres ellenőrzések során, jogszabályi megfelelés céljából

Bizonyos esetekben már a regisztráció során kérhetjük dokumentumok feltöltését, különösen akkor, ha fiókja magas kockázatú kategóriába esik a szabályozó hatóság irányelvei szerint.

Az ellenőrzési folyamat során különböző típusú dokumentumokat kérhetünk, a fiókja kockázati besorolásától függően. Minden dokumentumnak színes, jól olvasható fényképnek vagy szkennelt másolatnak kell lennie. A dokumentumokon minden sarok látható legyen, és ne legyenek elfedve vagy megvágva.

Elfogadjuk a magyar és nemzetközi dokumentumokat egyaránt, de fenntartjuk a jogot arra, hogy hivatalos fordítást kérjünk, ha a dokumentum nem magyar, angol, német vagy más általunk elfogadott nyelven készült.

Személyazonosságának igazolásához a következő dokumentumok egyikét kérjük:

• Érvényes magyar személyazonosító igazolvány (mindkét oldal)
• Érvényes útlevél (fotós oldal)
• Érvényes jogosítvány (mindkét oldal)
• Európai uniós személyazonosító igazolvány

A dokumentumnak érvényesnek kell lennie a feltöltés időpontjában, és a rajta szereplő adatoknak meg kell egyezniük a regisztráció során megadott információkkal. Ha bármilyen eltérést észlelünk, felkérjük a helyes adatok megadására.

Lakcímének igazolásához olyan dokumentumot kérünk, amely nem régebbi három hónapnál és tartalmazza a nevét és címét:

• Közüzemi számla (villany, gáz, víz, telefon)
• Banki kivonatok vagy levelek
• Adóhatósági levelek
• Biztosítási dokumentumok
• Önkormányzati hatósági igazolás

A lakcímigazolásnak egyértelműen tartalmaznia kell a teljes nevet és címet. Mobiltelefon-számlák általában nem elfogadhatók, kivéve, ha szerződéses szolgáltatásról van szó és a dokumentum tartalmazza a teljes címet.

Minden használt fizetési módszert ellenőriznünk kell annak biztosítása érdekében, hogy az Ön nevére szól. Bankkártyák esetében kérjük a kártya fotóját, amelyen látható a név, a lejárati dátum és a kártya utolsó négy számjegye. Biztonsági okokból a középső számjegyek és a CVV kód eltakarhatók.

Banki átutalások esetében banki igazolást vagy kivonatot kérünk, amely bizonyítja, hogy a számla az Ön nevére szól. E-wallet szolgáltatásoknál képernyőképet kérünk a fiók tulajdonosának nevéről és email címéről.

Nagyobb összegű tranzakciók vagy szokatlan játékmintázatok esetén kérhetjük vagyoni helyzetének igazolását. Ez magában foglalhatja fizetési igazolásokat, vállalkozói igazolványt, befektetési portfólió kimutatásokat vagy egyéb jövedelemforrás-igazolásokat.

A fokozott átvilágítás része a szabályozó hatóságaink által előírt pénzmosás elleni intézkedéseknek. Ezekben az esetekben türelmét kérjük, mivel a folyamat több időt vehet igénybe, de szükséges a jogszabályi megfelelés biztosítása érdekében.

A dokumentumok feltöltése után csapatunk 72 órán belül megkezdi az ellenőrzést munkanapokon. Egyszerű esetekben a folyamat 24-48 órát vesz igénybe, összetettebb helyzetekben azonban akár 5-7 munkanap is szükséges lehet.

Ha további dokumentumokra van szükség, emailben értesítjük Önt a konkrét követelményekről. Az ellenőrzés befejezésekor megerősítő emailt kap, és fiókja státusza frissül.

A Rabona szigorú adatvédelmi intézkedéseket alkalmaz minden személyes dokumentum tárolására és feldolgozására. Dokumentumait titkosított szerveren tároljuk, amelyhez csak jogosult személyzet férhet hozzá. Az GDPR előírásainak megfelelően csak a szükséges ideig őrizzük meg adatait.

Soha nem osztjuk meg személyes információit harmadik felekkel, kivéve jogszabályi kötelezettség esetén. Minden munkatársunk titoktartási megállapodást írt alá, és rendszeres adatvédelmi képzéseken vesz részt.

Engedélyes szerencsejáték-szolgáltatóként a Rabona szigorú pénzmosás elleni (AML) előírásoknak kell megfeleljen. Ez magában foglalja a gyanús tranzakciók jelentését, az ügyfelek rendszeres monitorozását és a megfelelő nyilvántartások vezetését.

Együttműködünk pénzügyi hírszerzési egységekkel és szabályozó hatóságokkal a pénzügyi bűncselekmények megelőzése érdekében. Ez a játékosok és a szélesebb pénzügyi rendszer védelmét szolgálja.

Minden játékosnak legalább 18 évesnek kell lennie ahhoz, hogy fiókot nyithasson nálunk. Az életkor ellenőrzése a KYC folyamat kötelező része, és szigorúan betartjuk a kiskorúak védelmére vonatkozó előírásokat.

Ha kiderül, hogy egy játékos 18 év alatti, azonnal felfüggesztjük fiókját és visszatérítjük az összes befizetést. Szülői felügyeleti szoftverek használatát javasoljuk a családok számára további védelem érdekében.

Amennyiben dokumentumai nem felelnek meg követelményeinknek, részletes visszajelzést küldünk a szükséges módosításokról. Leggyakoribb problémák: rossz képminőség, lejárt dokumentumok vagy nem megfelelő dokumentumtípus.

Ha 30 napon belül nem küldi el a kért dokumentumokat, fiókja korlátozva maradhat. Különleges körülmények esetén rugalmasak vagyunk, de minden esetben meg kell felelnünk a szabályozó hatóság elvárásainak.

Ügyfélszolgálati csapatunk készen áll segíteni a KYC folyamat minden lépésében. Elérhető vagyunk élő chaten, emailben és telefonon magyar nyelven. Gyakran ismételt kérdésekre válaszokat talál tudásbázisunkban is.

Ha technikai problémák merülnek fel a dokumentumok feltöltése során, csapatunk alternatív megoldásokat ajánl fel. Célunk, hogy az ellenőrzési folyamat a lehető legzökkenőmentesebb legyen minden játékos számára.